AML und Verifizierung bei Pledoo

Geldwäsche bekämpfen wir nicht erst auf Nachfrage, sondern von der ersten Transaktion an. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unsere AML Grundsätze

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2021 gilt bei uns ein dreistufiges System aus Prävention, Erkennung und Meldung. Wir bestellen verantwortliche Mitarbeiter für die Geldwäscheprävention, schulen unser Team fortlaufend und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Das betrifft Sie als Spieler direkt: Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jedes Spielerverhalten wird nach festen Regeln bewertet. Diese Regeln schützen Ihr Konto ebenso wie die Integrität unserer Plattform, denn sie verhindern, dass Dritte Ihr Konto für verbotene Zwecke missbrauchen.

• Vollständige Einhaltung der AML-Vorgaben unseres Lizenzgebiets Curaçao
• Benennung verantwortlicher Mitarbeiter für Geldwäscheprävention (MLRO)
• Interne Risikobewertung jedes Spielerkontos
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Fortlaufende Schulung aller Mitarbeiter mit Zugriff auf Zahlungsdaten

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Ihre Identität prüfen wir gestaffelt. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit vorhandenen Datenbanken ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die volle Verifizierung Pflicht, daran führt kein Weg vorbei. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligen Mustern jederzeit eine Prüfung verlangen, auch wenn Sie schon länger bei uns spielen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Ungewöhnliche Aktivität: Prüfung kann jederzeit ausgelöst werden
• Änderung von Zahlungsdaten: erneute Bestätigung der Inhaberschaft

Erforderliche Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumentarten. Ohne alle drei schließen wir die Prüfung nicht ab.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente behandeln wir wie vertrauliche Finanzdaten. Die Übertragung läuft ausschließlich verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Sie erhalten nach dem Auszahlungsantrag eine Anforderung per E-Mail an die bei uns hinterlegte Adresse.
• Sie laden Ihre Dokumente direkt im Sicherheitsbereich Ihres Kontos hoch, nie per unverschlüsselter Nachricht.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, nicht mit einer pauschalen Ablehnung.
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, im positiven Fall wird die Auszahlung sofort freigegeben.

Warum wir nach Geldmitteln fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder einem Muster, das zu Ihrem bisherigen Spielverhalten nicht passt, dürfen wir den Ursprung Ihrer Mittel abfragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung unseres Lizenzgebiets. Je klarer Ihre Antwort, desto schneller läuft die Prüfung.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohn- oder Gehaltsabrechnung, ein aktueller Kontoauszug oder ein Dokument zu einem Vermögensverkauf wie etwa einer Immobilie. Ein einzelnes passendes Dokument reicht in den meisten Fällen aus; wir fordern nur nach, was zur Klärung des konkreten Sachverhalts nötig ist.

Unsere Kontrolle von Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen, bevor sie ausgeführt wird. Dabei gelten auf unserer Plattform feste Limits, die wir für Sie transparent zusammenfassen. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden nach Freigabe durch die Verifizierung.

Auszahlung auf dieselbe Methode

Soweit technisch möglich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Haben Sie mit Karte eingezahlt, geht Ihre Auszahlung auf diese Karte. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adresse. Differenzen zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsmethode klären wir vor der Freigabe mit Ihnen persönlich.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, ziehen wir konkrete Maßnahmen. Die Stufen dazu sind festgelegt und werden ohne Ausnahme gleich angewendet, unabhängig von Status oder Einzahlungshöhe.

Liefern die Dokumente eindeutig falsche oder gefälschte Angaben, kündigen wir die Geschäftsbeziehung, behalten die Einlösung offener Auszahlungen ein und melden den Vorgang an die Behörde. Gegen solchen Missbrauch schützen wir auch die ehrliche Mehrheit unserer Spieler.

• Keine Freigabe von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung
• Einschränkung von Einzahlungen bei dauerhaft fehlender Mitwirkung
• Vorübergehende Kontosperrung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Endgültige Kontoschließung und Anzeige bei nachgewiesener Täuschung

Wie lange wir Daten speichern

Ihre Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebiets fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwehr möglicher Nachfragen zu früheren Transaktionen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können die Löschung Ihrer Daten darüber hinaus jederzeit über [email protected] anfordern, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von maximal 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und Ihre Auszahlung wird sofort freigegeben.

Warum muss ich erst bei der Auszahlung Dokumente einreichen?

Die vollständige Identitätsprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Einzahlung und Spiel sind vorher möglich, die Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Verifizierung frei.

Welche Dokumente brauche ich für die Prüfung?

Einen gültigen Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis über das von Ihnen genutzte Zahlungsmittel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Bei dauerhaft fehlender Mitwirkung beschränken wir zudem Einzahlungen und können das Konto vorübergehend sperren.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.